Wiseed هي منصة للتمويل الجماعي أُطلقت في عام 2009. إنها منصة تمويل جماعي مرخصة كمزود لخدمات الاستثمار (PSI). تتيح لمستخدميها الاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة. بالإضافة إلى ذلك، تقدم استثمارات للشركات الناشئة، والشركات العقارية، ومشاريع الابتكار الاجتماعي، والطاقة المتجددة، والشركات الزراعية. لا تتمتع Wiseed بشهرة دولية واسعة لأن الموقع متاح فقط باللغة الفرنسية. نتيجة لذلك، تتكيف منصة التمويل الجماعي Wiseed بشكل أفضل مع المستثمرين الذين يفهمون اللغة الفرنسية. في هذه المقالة، سنقدم لكم جميع المعلومات المتعلقة بهذه المنصة للتمويل الجماعي.

منصة التمويل الجماعي: ما هي Wiseed؟

الأسهم الخاصة بالشركات الناشئة:
- سندات الشركات العقارية.
- السندات على الشركات الناشئة والشركات الصغيرة والمتوسطة (إلى حد أقل).

يصبح المستثمرون الذين استثمروا أكثر من 20,000 يورو في أكثر من 20 مشروعًا مختلفًا (من جميع الفئات) "مستثمرين مميزين". هؤلاء لديهم أيضًا الوصول إلى العديد من العروض العقارية.

بدء شركة بأسهم خاصة:
توجد بانتظام العديد من العروض من الشركات الناشئة التي ترغب في زيادة رأس مالها على المنصة. كما تجدون العديد من القطاعات الاقتصادية مثل البيئة، والطاقة الخضراء، والابتكار، وتكنولوجيا المعلومات، وغيرها.

في البداية، توجد مرحلة تصويت حيث يتلقى المستثمرون ملخصًا للمشروع ليعبروا عن اهتمامهم. إذا حصل المشروع على عدد كافٍ من الأصوات، يدخل في مرحلة جمع الأموال حيث يتلقى المستثمرون المزيد من المعلومات المتعلقة بالمشروع. يمكنهم بعد ذلك أن يقرروا ما إذا كانوا يريدون الاستثمار في المشروع أم لا. يمكن أن تستمر مرحلة جمع الأموال لعدة أسابيع.

عند جمع المبلغ المطلوب، يوجد حد أدنى محدد يفترض نجاح جمع الأموال. خلال فترة جمع الأموال، يمكن للمستثمرين الاتصال بالمنصة وإدارة الشركة الناشئة إذا كانوا يريدون طرح أسئلة وتعميق معرفتهم. يشكل هذا المنتدى النقاشي واحدًا من أكبر مزايا منصة Wiseed للتمويل الجماعي. إنه صالح لجميع المشاريع بما في ذلك المشاريع العقارية. تكون النقاشات في هذه المنتديات مرئية لجميع المستثمرين، مما يمنحهم معلومات إضافية حتى دون طرح استفساراتهم. نلاحظ أيضًا شفافية معينة في مستوى النقاشات.

لا يوجد هنا آلية للخروج المبكر. يجب على المستثمرين أن يكونوا مدركين للمخاطر التي يتعرضون لها عند اختيارهم أن يصبحوا مساهمين في شركات صغيرة. حتى في حالة النجاح، من المهم أن نتذكر أن هذه الاستثمارات يمكن أن تستمر بين 5 و 8 سنوات. لذلك، يجب دائمًا أن يكونوا واعين.

يتم فرض عمولة ثابتة بنسبة 0.9٪ لكل استثمار من قبل Wiseed، كما هو الحال مع جميع الاستثمارات على المنصة. بالإضافة إلى ذلك، يتم فرض عمولة ثابتة بنسبة 5٪ مخصصة لإدارة حصة المستثمرين في الشركة الناشئة.

<img class="alignnone  wp-image-206438" src="https://buscript.com/wp-content/uploads/2024/05/4-36-768x512.jpg-300x200.webp" alt="" width="577" height="385" />

العقارات
Wiseed هي أكبر منصة للتمويل العقاري الجماعي في فرنسا. يعتبر التمويل الجماعي نوعًا من التمويل التشاركي وهو من نفس فئة التمويل الجماعي. حرفيًا، يعني "التمويل من قبل الجمهور". العرض يشبه كثيرًا عرض Fundimmo. يبحث المطورون العقاريون عن تمويل إضافي لرأس مالهم الخاص ويصدرون سندات بأسعار فائدة ثابتة تتراوح من 8 إلى 10٪ لمدة تتراوح من سنة إلى سنتين.

عادةً ما يكون المطورون العقاريون تنافسيين وقد حصلوا بالفعل على قروض بنكية أكبر من المبلغ الذي يبحثون عنه على المنصة. وفقًا للممارسات التجارية المعتادة، ستطلب البنوك مستوى معينًا من رأس المال للشركة التي تنفذ المشروع. يسعى المطورون إلى استكمال رأس مالهم بجمع الأموال على Wiseed لتلبية هذا الطلب أو للحفاظ على إمكانية تنفيذ مشاريع إضافية. نتيجة لذلك، يعتمد سداد السندات غالبًا على القروض البنكية في حالة التخلف عن السداد، مما يجعل المخاطر أعلى مماثلة للدين الثانوي. الدين الثانوي هو مصطلح مالي يشير إلى الدين الأكثر خطورة، حيث يعتمد سداده على سداد الدين الرئيسي.

تكون معدلات العائد أقل من تلك في البلدان الأخرى، ولكن سوق العقارات الفرنسي أظهر حتى الآن مقاومة كبيرة ولم يواجه مشاكل كبيرة، حتى خلال الأزمة المالية في عام 2008 التي ضربت الأسواق الأخرى بشدة مثل الولايات المتحدة، وإسبانيا، وإيرلندا.

ملاحظة
يزداد الطلب من المستثمرين باستمرار ويتم تمويل المشاريع بسرعة كبيرة. تحتاج المشاريع الأكبر أحيانًا إلى بضعة أيام فقط. وضعت Wiseed نظامًا لطوابير الانتظار. يسمح هذا النظام بمعرفة عدد المستثمرين الذين ينتظرون إمكانية الاستثمار قبلكم. بالإضافة إلى ذلك، يمنحكم إشارة على إمكانية الاستثمار.

منذ نوفمبر 2019، يسمح قانون جديد بتمويل المشاريع على منصات التمويل الجماعي بمبلغ أقصاه 6 ملايين يورو.

الالتزامات المالية للشركات
غالبًا ما يكون من الممكن الاستثمار في السندات الخاصة بالشركات الصغيرة والمتوسطة أو الشركات الناشئة المبتكرة. تترافق هذه السندات بمعدلات تتراوح بين 8 و10% لمدة تتراوح بين 2 و3 سنوات. وفي بعض الأحيان، ترافقها سداد سنوي لرأس المال.

بالمقارنة مع العروض العقارية والشركات الناشئة، يبقى العرض محدودًا نسبيًا. بل إن هناك شركات تعود لجمع أموال إضافية بعد أقل من عام.

خصائص التمويل الجماعي
تمكن منصة Wiseed من الاستثمار في شركات ناشئة ذات إمكانات عالية أو في العقارات.

الاستثمار في الشركات الناشئة هو عملية قد تعرضك لخطر فقدان استثمارك. ومع ذلك، فإن هذه العملية مثيرة للاهتمام نظرًا لتورط الأشخاص الفعلي في مشاريع الشركات. الأشخاص الذين يحبون روح المبادرة وريادة الأعمال سيجدون أنه من المثير جدًا الانغماس في المشاريع المختلفة والتحدث مع الفرق.

العملية الأكثر "كلاسيكية" هي الاستثمار العقاري. يوفر هذا الاستثمار معدلات عائد جذابة تتراوح بين 7 و10% سنويًا. يشمل الاستثمار العقاري عادة عمليات الترويج العقاري عندما يقوم المحترفون ببناء مساكن جديدة.

منصة التمويل الجماعي تسلط الضوء على الطاقات المتجددة
لم يكن التغيير البيئي يومًا ما أكثر أهمية مما هو عليه اليوم. تتيح منصة Wiseed تمويل المشاريع في مجال الطاقات المتجددة. يمكن أن يشمل التمويل بناء توربينات الرياح، والطاقة الكهرومائية، أو الطاقة الشمسية.

ما هي إحصائيات وسوابق منصة التمويل الجماعي Wiseed؟
تضم المنصة حوالي 15,500 مستثمر نشط استثمروا في المتوسط في 10 مشاريع بحوالي 8,200 €. عدد المشاريع الممولة على منصة التمويل الجماعي Wiseed منذ عام 2009 وصل إلى 535 مشروعًا في جميع الفئات. استثمرت Wiseed أكثر من 223 مليون يورو في هذه المشاريع الـ 535 منذ عام 2009 وأعادت أكثر من 96 مليون يورو من خلال 201 خروج إيجابي. هناك فقط 10 مشاريع سلبية (خروج سلبي). من بين هذه المشاريع السلبية، كان هناك مشروع عقاري واحد، وهو مجموعة Terlat التي أخفقت في عام 2017 وأثرت على عدة منصات في فرنسا. الـ 9 مشاريع الباقية كانت عبارة عن فشل في الإطلاق.

الخطر بطبيعته أعلى بكثير في حالة الاستثمار في رأس المال. العوائد التي يمكنك توقعها من الاستثمار في رأس المال في شركة ناشئة غير محدودة. مخاطر فقدان استثمارك بالكامل تتناسب بالتأكيد مع هذه العوائد.

بالنسبة للعقارات، يبلغ متوسط المشروع حوالي 400,000 € ويحقق عائدًا بنسبة 9%. معدل الفشل بالقيمة هو 0.46%.

منصة التمويل الجماعي: إلى أي مستثمرين تستهدف Wiseed؟
يستهدف العرض بشكل رئيسي الأشخاص الذين يفهمون اللغة الفرنسية، لأنه لا توجد نسخة إنجليزية. بناءً على ميلك للمخاطر، يمكنك تقييد نفسك بعروض معينة تقدمها Wiseed وتجنب جزء "التمويل الجماعي". يركز معظم المستثمرين على العروض العقارية التي تشهد طلبًا أكبر.

إمكانيات التنويع على Wiseed أكبر من تلك الموجودة في Fundimmo. في الواقع، على مستوى المعاملات العقارية، يكون عدد المعاملات أكبر بكثير عندما تصبح مستثمرًا مميزًا. يمكنك أيضًا الاستثمار بزيادات قدرها 100 €. ومع ذلك، هناك عمولة ثابتة بنسبة 0.9% لا تعتمد على العائد الأولي ومدة الاستثمار. قد يكون للسداد المبكر أو الموعد القصير تأثير أكبر على العائد الصافي.

مخاطر الاستثمار الجماعي في Wiseed
تنظم السلطات المختصة بشكل كامل منصة Wiseed. لا يقترح عليك الموقع في حد ذاته الاستثمار في البورصة. على سبيل المثال، يمكنه ببساطة الربط بين الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحمل مشاريع وبين الأفراد الذين يرغبون في الاستثمار. لجمع الأموال، يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة استئجار مساحة على موقع Wiseed، وعرض مشروعها، وأمل أن ينضم بعض الأفراد إلى المشروع ويستثمروا بضعة آلاف من اليوروهات. بعض المشاريع لا تبدأ وتبقى عند المستوى الصفري. وكما هو مذكور في الشروط والأحكام للموقع، إذا لم يبدأ المشروع، فقد تُفقد الأموال المكتسبة.

جمعت التكنولوجيا المالية 150 مليون يورو خلال العقد الماضي لعدد إجمالي يبلغ 370 مشروعًا. في العديد من المناسبات، تم سداد أقل من نصف هذه المشاريع (115 لتفاصيل أكثر) للمستثمرين. هذا يعادل إجمالي مبلغ 52.9 مليون يورو (ثلث المبلغ المجمع).

ملخص

الفوائد
تتيح منصة التمويل الجماعي Wiseed الاستثمار في كل من السندات والأسهم في مشاريع مثيرة للاهتمام (مبتكرة، بيئية، إلخ).
تمكن من الاستثمار في السوق العقاري الفرنسي.
تعد بمعدل فائدة متوسط يبلغ 9% للعقارات في فرنسا.
مطورون عقاريون ذو جودة عالية.
معلومات مفصلة عن كل مشروع تتيح اتخاذ قرارات مستنيرة.
تُظهر المنصة نتائج جيدة جدًا في قطاع العقارات.
يمكنك طرح الأسئلة على المنصة (تخص جميع المشاريع) وعلى الشركات (على مستوى الأسهم والسندات للشركات). كما ستستفيد من إجابات أسئلة المستثمرين الآخرين.
لديك إمكانية الاستثمار بدءًا من 100 يورو.
هناك إمكانية تحويل الأموال بعد توقيع عقد الشراء أو الدفع بواسطة بطاقة الائتمان.

العيوب
رسوم ثابتة مبدئية بنسبة 0.9%.
عدد أقل من المعاملات العقارية عندما لا تكون مستثمرًا متميزًا.
لا يوجد سوق ثانوي/خروج مبكر.
تفتقر المنصة إلى إحصائيات أساسية مثل معدل العائد الداخلي (XIRR) ومعدل العائد الداخلي (IRR).
الدين من نوع الميزانين.

بسبب قدمها وخبرتها في مجال التمويل الجماعي، تشكل Wiseed منصة موثوقة. لذا، فهي رهان آمن للأشخاص الذين يرغبون في تنويع مدخراتهم. من الأفضل الاستثمار على المدى الطويل في مشاريع الشركات مع تنويع الاستثمارات. أما الاستثمارات العقارية فهي تجمد الأموال لفترة أقصر، ولكن في هذه الحالة، يجب عليك التصرف بسرعة للاستفادة من أفضل معدلات الفائدة.

إنها منصة نوصي بها بشدة لأنها تتمتع بمهنية عالية وتقدم استثمارات مثيرة للاهتمام في العقارات وكذلك في الشركات الناشئة.

لمعرفة المزيد، من الأفضل التسجيل على المنصة والاشتراك في النشرة الإخبارية. بذلك، ستحصل على معلومات دورية عن المشاريع وستتمكن من متابعة نشاطها. إذا كانت الأرباح قد تكون كبيرة، يجب دائمًا أن تضع في اعتبارك أن هناك مخاطر يجب عليك معرفتها.

ما رأيك في منصة الاستثمار الجماعي كراودفاندينغ؟

Learn how to grow and scale your online course business using our online course platform. EzyCourse blog is designed to teach you how to create and sell online courses.

ما رأيك في منصة الاستثمار الجماعي كراودفاندينغ؟

ما رأيك في منصة الاستثمار الجماعي كراودفاندينغ؟

Related Posts

كيف تبرر الاستثمار في نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)؟

التحولات الرقمية وأثرها على أنماط التمويل والاستثمار في التجارة الإلكترونية

الاستثمار في التجارة الإلكترونية: نصائح وأفضل الممارسات

تحليل فرص التمويل والاستثمار في السوق الإلكتروني العالمي

أثر التمويل الجماعي على نجاح الشركات الناشئة في التجارة الإلكترونية